Sanction Scanner’ın 2024 Finansal Cürümler ve Uyumluluk Raporu
Sanction Scanner, finansal hatalarla uğraş ve uyumluluk süreçlerine dair çarpıcı tahliller ve içgörüler sunduğu 2024 Finansal Hatalar ve Uyumluluk Raporu’nu yayımladı. Bu rapor, finansal ekosistemdeki değişimlerin ve yeni teknolojik tahlillerin tesirlerini derinlemesine ele alıyor.
2024: Finansal Kabahatlerle Çabada Dönüm Noktası
Sanction Scanner raporuna nazaran, 2024 yılı finansal kabahatlerin önlenmesi açısından kritik gelişmelere sahne oldu. Bilhassa:
- Dünya genelinde 3.1 trilyon dolar yasa dışı fon hareketi gerçekleşti.
- Bunun 782.9 milyar doları uyuşturucu kaçakçılığı, 346.7 milyar doları insan kaçakçılığı, 11.5 milyar doları ise terörün finansmanı kaynaklıdır.
- Jeopolitik gerilimler, finansal riskleri artırarak kurumları daha sıkı düzenlemelere adapte olmaya zorladı. Bilhassa Rusya-Ukrayna çatışması, yaptırımları ve düzenleyici önlemlerin kapsamını genişletti.
- Şirketlerin %38’i, yaptırımların karmaşıklığını finansal uyumluluk süreçlerinde en büyük zorluk olarak tanımladı.
Teknoloji ve Yapay Zeka Uyumluluğu Dönüştürüyor
Sanction Scanner’ın raporu, yeni teknolojilerin finansal cürümlerle uğraştaki kritik rolünü vurguladı:
- Yapay zeka tabanlı çözümler, kuşkulu süreçleri tespit etmede büyük bir muvaffakiyet oranı sağlıyor ve uyumluluk süreçlerinde verimliliği artırıyor.
- Suçluların, yapay zekayı geçersiz kimlikler oluşturmak üzere sofistike dolandırıcılıklarda kullandığı da belirtiliyor. Bu da, kurumların gelişen tehditlere karşı daha yenilikçi tahliller geliştirmesini gerektiriyor.
Jeopolitik Tansiyonlar ve Yaptırımlar
Rapor, yaptırımların finansal sistemler üzerindeki tesirini ayrıntılıca ele alıyor:
- Rusya’ya uygulanan yaptırımlar, bilhassa güç ve finans dalını amaç alarak global tedarik zincirlerinde kesintilere neden oldu.
- Orta Doğu’daki finansal hareketler, terör ilişkili fonlama risklerinin arttığını gösteriyor.
- Batı Şeria ve Gazze üzere bölgelerde, insani yardım fonlarının berbata kullanılması daha sıkı kontrollere yol açtı.
Kripto Paralar ve Riskler
Kripto para üniteleri, 2024’te finansal cürümlerin yeni bir boyut kazanmasına neden oldu:
- Özellikle yasa dışı süreçlerde kripto kullanımının yaygınlaşması, global düzenleyicileri daha katı önlemler almaya yöneltti.
- Raporda, kripto tahlil araçlarının kara para aklama risklerini azaltmadaki kritik değeri vurgulanıyor.
Türkiye’nin Finansal Uyumluluk Çerçevesi
Türkiye’nin 2024’te finansal hatalarla gayrette kıymetli ilerlemeler kaydettiği belirtiliyor:
- MASAK’a yapılan kuşkulu süreç bildirimlerinde, %41’lik bir artış yaşandı.
- Türkiye’nin FATF’in gri listesinden çıkışı, memleketler arası uyumluluk açısından değerli bir adım oldu.
Sanction Scanner’ın 2024 raporu, finans bölümünün başkanlarına mevcut risklere dair bilgi verirken, gelecekteki tehditlere karşı hazırlık için kapsamlı bir yol haritası sunuyor.
Kaynak: İndir